面對金融市場的飛速變化和客戶需求的不斷升級，我們唯有不斷適應與創新，才能在激烈的競爭中立于不敗之地。作為理財經理團隊的引領者，財富顧問更要注重專業支撐，為財富金融團隊增添戰斗力、凝聚力。

　　從江蘇省郵電學校畢業的意氣風發的青年到金融柜員、理財經理，再到支局長、金融督訓師、財富顧問，這一路我堅定地走了13個年頭。都說奮斗是青春最亮麗的底色，行動是青年最有效的磨礪。我非常慶幸自己能有多年支局一線崗位歷練經歷，它成了我做好財富顧問最大的底氣。

　　初涉江湖 挑戰與探索之途

　　作為南京郵政第一批專職理財經理，面對全新的崗位，我心中既有無限憧憬，又帶著些許的緊張與不安。首次坐在理財室里，面對品類繁多的金融產品和有著多樣化需求的客戶，我仿佛置身于一片迷霧之中，迷茫與焦慮交織在心頭。那時，我深感自己的金融知識儲備和服務經驗不足，于是下定決心精進業務知識，在實踐中不斷積累經驗、充實自己。

　　學如登山，亦如穿井，需要強烈的內在動力才能堅持下來。我瞄準“成為頭部理財經理”的目標，幾乎是以“一年一證”的節奏，接連拿下銀行從業、保險從業、基金從業等資格證書，還先后取得了CHFP、AFP、CFP等金融專業證書。同時，積極參加單位組織的PTT、TTT等講師課程培訓和表達訓練。

　　現在回想起來，很感謝當時的自己能夠主動求變，提高理論水平和講授能力，全方位武裝自己。如今，我每周也會給財富顧問團隊安排專業學習時間，定期檢視學習成果，提升他們的業務技能，持續打造學習型團隊，將好的經驗傳承下去。

　　礪劍前行 學思與踐悟之程

　　學習是工作的航標，能為行動指引方向；而實踐又是促進工作落實的基礎。作為財富顧問，我時刻提醒自己，實踐操作能力與專業理論素養同等重要。為此，我始終活躍在陪談陪訪客戶的第一線。

　　在陪談陪訪的過程中，財富顧問是理財經理的“定盤星”，要輔助理財經理深入挖掘客戶的家庭資產需求，引導客戶明確財務目標，協助其制定財富計劃，實現產品組合的成交。近距離觀摩一場高水平的營銷實戰，是非常難得的學習機會。在陪談陪訪中，財富顧問所展現的專業素質和溝通技巧，是理財經理迅速提升專業實戰能力的“助推器”。因此，我不斷提升自己的專業素養，并在每次陪談陪訪后和理財經理一起做好營銷復盤。檢視本輪洽談是否達到階段性成交目標或信息采集目的；對洽談中客戶透露的金融、非金融需求進行整理并展開初步分析，持續完善18項個人客戶信息表；共同敲定深入溝通的方向，確定下次面談的邀約時機并制定跟進計劃；幫助理財經理從實踐中驗證理論觀點，從中開拓新思路、找到新方法。

　　同時，財富顧問還肩負著向客戶傳導家庭資產配置思路、財富管理模式的使命。唯有馳而不息，才能有所成就。

　　集思廣益 創新與凝力之智

　　作為財富管理轉型落地的踐行者，我帶領南京郵政財富轉型團隊汲取標準化轉型、銷售化轉型的優秀經驗，牽頭創建了南京郵政財富管理創新工作室。集合全市的集團級和省級財富顧問、優秀支局長、千人兵團理財經理等專業力量，以建設系列主題財富中心為抓手，開展課題創作，共同探索財富管理的新策略、新路徑，為打造具有郵政特色的財富管理轉型精品工程獻計。我們的努力收獲了豐碩的成果：中山北路、堯化門財富中心分別在2022年和2023年全國代理金融財富管理驗收評比中獲評“全國標桿財富中心”稱號。

　　今年，我帶領創新工作室成員撰寫的《以隊伍提能為核心的財富金融轉型實踐》和《以“構建郵政特色大眾化財富管理體系”為切入點的財富管理轉型》報告，分別獲評“全國郵政企業管理現代化創新成果二等獎”“全省郵政企業管理現代化創新成果一等獎”。這也讓我深刻體會到團隊的力量和創新實踐的重要性，更堅定了我牽頭辦好創新工作室的信心與決心。

　　破繭成蝶 突破與成長之變

　　所有的驚艷，都需要時間的沉淀。從2019年拿下江蘇省中郵保險講師大比武冠軍開始，我的命運齒輪開始轉動。之后，我火力全開，收獲了江蘇省郵政財富顧問大賽冠軍，并站上了總行“十佳理財經理”大賽的舞臺。能與全國郵政金融條線的精英同場競技，是一次難得的學習和展示機會。在個人賽的“財經脫口秀”環節，我從容表述、對答如流，這與我每年開展30余場大型培訓的經歷不無關聯；團體賽前，與伙伴們徹夜排練情景劇，臨場的SOLO環節我以戲曲唱段為引子，切入專業知識點陳述，驚艷全場，這與我每月堅持主講客戶沙龍論壇、旁征博引的溝通習慣密不可分。最終，我個人獲評“卓越財富顧問”稱號，也助力江蘇省分公司拿下本屆大賽團體賽的第一名。

　　在賽后返程的高鐵上，我在朋友圈中寫下：高手對決間分秒都有新的領悟，感謝隊友，感謝對手。一賽一成長，一賽一涅槃，若你決定燦爛，山無遮、海無攔。

　　變局時代，作為財富顧問，我們應以專業之姿引領理財經理團隊更好地適應市場，完成思想迭代、專業進化，打造核心競爭力。當下，我以自己的專業知識和實踐經驗，幫助客戶實現家庭財富的增長，幫助隊伍實現專業能力的提升。未來，我期待能夠通過自己的努力和奮斗，激勵更多的郵政青年積極向上、勇于追夢，在新時代描繪出屬于自己的青春風采。（胡琬秋　整理）