春風(fēng)送暖千枝綠，祥云迎福萬物新。站在2023年的起點，回首過去三年（2020—2022年）代理金融業(yè)務(wù)的發(fā)展成績，廣東郵政人格外自豪——在集團公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，廣東郵政代金業(yè)務(wù)實現(xiàn)三年三跨越！

　　三年來，廣東郵政代理金融深植“以客戶為中心”“為客戶創(chuàng)造價值”的理念，以鏈式營銷思維構(gòu)建金融生態(tài)圈，啟動財富管理轉(zhuǎn)型，加快推進代理金融從“做儲蓄”向“財富金融”“生態(tài)金融”轉(zhuǎn)型。經(jīng)過奮力拼搏，2022年實現(xiàn)了“各市郵政分公司完成金融收入計劃”的目標(biāo)；取得了包括“點均金融收入”“點均利差收入”“快捷支付收入”“快捷支付交易金額”“活期余額規(guī)?！钡?5項指標(biāo)的全國郵政第一；實現(xiàn)了“AUM規(guī)模突破7000億元”“余額規(guī)模突破5000億元”“年增月日均余額600億元”“中郵保險提前全面完成長期期交、5年交終身壽險、健康險目標(biāo)”“信用卡新增戶數(shù)”等6項歷史性突破！

　　靠什么實現(xiàn)不斷進取——畫好場景生態(tài)同心圓

　　廣東是異地務(wù)工人員大省，現(xiàn)金流動頻繁。曾經(jīng)，代理金融專業(yè)總是陷入一到春節(jié)或長假，郵儲余額就會下降的“魔咒”。2020年，廣東省郵政分公司黨委經(jīng)過充分調(diào)研后指出，“金融無所不在，就是不在金融網(wǎng)點，但始終在賬戶里面；金融無處不在，關(guān)鍵看留哪家！金融沒有淡季，資金流像水流，發(fā)展金融業(yè)務(wù)并不完全依賴實體網(wǎng)點，要把金融的賬戶數(shù)、活躍客戶數(shù)作為提升余額的關(guān)鍵要素來抓，發(fā)展不好要多從思想認識上找原因，多從重視程度上找原因”。廣東省分公司黨委還提出，要有鏈式營銷思維，要從“做業(yè)務(wù)”到做“業(yè)務(wù)的聯(lián)動”、再到做“生態(tài)圈”，搭建商業(yè)模式，擴大朋友圈，加強與合作企業(yè)間的戰(zhàn)略合作，將傳統(tǒng)的“通過旺季營銷打天下”的經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變?yōu)槌B(tài)化發(fā)展。 

　　廣東郵政根據(jù)“金融無處不在，就是不在金融網(wǎng)點”的現(xiàn)狀，圍繞人們的“吃、住、行、娛、購”，依托“微郵付”和“微郵惠”（以下簡稱“雙微”），加快構(gòu)建金融生態(tài)圈。圍繞“吃”，2021年，廣東郵政與羊城晚報社聯(lián)合舉辦了“食在廣東，郵你作主”餐飲美食評選活動，共吸引3.5萬名餐飲商戶參與，通過視頻號、朋友圈、自媒體等平臺打造了2500個農(nóng)家樂商戶標(biāo)桿，實現(xiàn)了收單業(yè)務(wù)切入餐飲消費場景。圍繞“住”，2021年廣東郵政與省農(nóng)業(yè)農(nóng)村廳聯(lián)合發(fā)起“尋找最美民宿”活動，抖音累計播放量達516.1萬次，微博閱讀達1204萬次?！靶小敝饕獓@出租車、打車市場進行業(yè)務(wù)開發(fā)，并拓展到洗車、修理廠等。圍繞“娛”，廣東郵政在全國首創(chuàng)游戲場景，做大了年輕客群，推進了與騰訊合作的線上游戲場景建設(shè)。其中，“歡樂斗地主郵惠廣東杯”比賽全省共9.2萬人次參賽，“王者榮耀挑戰(zhàn)賽”全國有2.7萬人參賽?！百彙敝饕獓@商超、零售市場進行業(yè)務(wù)拓展，并拓展到藥店、煙草專賣店等。 

　　僅2022年，廣東郵政就建設(shè)了135個智慧場景，組織“周末郵禮”活動為B端商戶引流，以“提現(xiàn)有禮”活動為切入點，做大了商貿(mào)客群AUM。全省郵政“雙微”商戶年累計交易金額1947億元、增幅達63%，存量金融總資產(chǎn)781億元，新增金融總資產(chǎn)171.2億元?！半p微”商戶快捷支付835億元，增幅達14%。

　　憑什么繼續(xù)做大做強——打好財富管理組合拳

　　三年來，廣東郵政加快財富管理體系的建設(shè)，組建了全省郵政財富管理轉(zhuǎn)型支撐團隊，打造了財富管理轉(zhuǎn)型標(biāo)桿網(wǎng)點，以點帶面促進網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，多維度開展網(wǎng)點金融資產(chǎn)運營能力評價，在“幫客戶贏”中實現(xiàn)客企共贏。 

　　省分公司成立了財富管理轉(zhuǎn)型項目組，以“管理提升推動客戶提升帶來業(yè)績提升”為底層邏輯，建設(shè)財富管理體系、督訓(xùn)管控體系、網(wǎng)點經(jīng)營體系。為強化執(zhí)行，省分公司協(xié)同保險、證券共同建立了轉(zhuǎn)型督導(dǎo)辦公室，落實相關(guān)工作、常態(tài)化開展督導(dǎo)；先后出臺網(wǎng)點負責(zé)人考評辦法、督訓(xùn)師管理辦法、理財經(jīng)理管理辦法等，激活隊伍活力。通過財富管理體系化轉(zhuǎn)型，代理金融專業(yè)實現(xiàn)了從“單一產(chǎn)品銷售”向“多元綜合資產(chǎn)配置”，從向客戶要業(yè)績到與客戶互相引流、共同成長，從“松散指標(biāo)管控”向“系統(tǒng)精細化管理”的轉(zhuǎn)變。 

　　在財富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展的思路指引下，各級領(lǐng)導(dǎo)充分發(fā)揮首席營銷官的作用，帶頭走訪私行客戶。2022年，廣東郵政私行客戶新增資產(chǎn)28.67億元，排名全國郵政第一；開展了萬場客戶見面會活動，全年組織客戶見面會9.7萬場，累計參與163萬人。廣東郵政還轉(zhuǎn)變觀念，深耕本地客戶，實現(xiàn)了從開發(fā)打工經(jīng)濟向開發(fā)本地經(jīng)濟的轉(zhuǎn)變。針對資產(chǎn)達標(biāo)客戶，廣東郵政構(gòu)建了客戶權(quán)益服務(wù)體系，統(tǒng)一開展“生日郵禮”答謝活動和重大節(jié)日對接維護工作，讓不同星級的客戶分別享受權(quán)益套餐服務(wù)。為吸引潛力VIP客戶，各網(wǎng)點定期開展“網(wǎng)點沙龍”財富講座，為客戶提供理財培訓(xùn)、財富體檢等服務(wù)。

　　拿什么兌現(xiàn)服務(wù)承諾——深耕精細管理責(zé)任田

　　廣東省分公司黨委在調(diào)研了全省21個市郵政分公司后提出，要摒棄“以完成任務(wù)為己任”的思維模式，樹立“目標(biāo)是用來超越的”觀念，鼓勵員工找準自己的目標(biāo)定位，強調(diào)這個定位不是上級給的，而是自己為了實現(xiàn)自我價值、取得應(yīng)有的地位而確定的目標(biāo)。在省分公司黨委的指導(dǎo)下，全省郵政有了一批又一批“自我定位”清晰而堅定的營銷團隊。通過建立省分公司管理部室對各市分公司的督導(dǎo)制度，廣東郵政代理金融業(yè)務(wù)的發(fā)展也由原來的專業(yè)條線單打獨斗變?yōu)楦鲗I(yè)、各部門協(xié)同作戰(zhàn)的群體奮斗。 

　　為打造財富營銷體系，廣東郵政結(jié)合郵儲銀行總行的日常線上培訓(xùn)來提升郵政代理金融專業(yè)隊伍的工作能力。同時，推動各市、縣郵政分公司組建督訓(xùn)師隊伍，要求網(wǎng)點按定人、定格、定責(zé)、定策、定效的“五定”原則進行市場開發(fā)。省分公司定期評選優(yōu)秀案例，以優(yōu)秀案例帶動網(wǎng)格化營銷模式的全面鋪開。

“鎏光倩影旗袍秀”的高端客戶活動。

廣東郵政通過“小郵美宿”平臺宣傳優(yōu)質(zhì)旅游資源。

興寧市郵政分公司《易經(jīng)》國學(xué)講座客戶答謝活動現(xiàn)場。

　?。ū景鎴D片由廣東省郵政分公司提供）