“雷霆行動”開展以來，甘肅省郵政分公司聚焦完善內(nèi)控體系、緊盯數(shù)據(jù)隱患、強化問責(zé)管控，積極構(gòu)建全面風(fēng)控案防體系，提升風(fēng)控管理水平。 

　　完善機制體系強保障 

　　完善議事機制，提升風(fēng)控管理質(zhì)效。合規(guī)是發(fā)展的生命線。甘肅省分公司高度重視金融風(fēng)險管控，堅持“風(fēng)控進黨委”機制，每季度召開黨委會，審查轄內(nèi)風(fēng)控體系建設(shè)及運行情況；不斷豐富“風(fēng)委會”議事內(nèi)容，郵銀聯(lián)動開展風(fēng)險隱患整治。該分公司充分發(fā)揮議事機制作用，每月審核各市（州）分公司的會議紀要，并在全省通報會議質(zhì)效，使各級領(lǐng)導(dǎo)對風(fēng)控工作的關(guān)注度明顯提升，營造了“逢會必講、調(diào)研必問、督導(dǎo)必查、文件必批、問題必議”的合規(guī)氛圍。2022年，省、市兩級郵政分公司共召開黨委會107次、“風(fēng)委會”388次，形成了自上而下、體系管控、統(tǒng)籌推進的閉環(huán)管理模式。 

　　完善協(xié)同機制，打造全面管控模式。一是“代理+自營”聯(lián)動。甘肅郵銀聯(lián)合成立“飛行大隊”，“雷霆行動”期間，累計開展5次飛行接管檢查、44次聯(lián)合檢查；每季度開展數(shù)據(jù)核查，抽查比例不低于5%，郵銀協(xié)作力度前所未有。二是“金融+安?！甭?lián)動。推進款箱押運外包工作，累計追加投資3557萬元，在14個市（州）郵政實現(xiàn)全部專業(yè)押運，消除自押風(fēng)險隱患；將監(jiān)控中心值守人員納入“日復(fù)盤”檢查和考核范圍，打造復(fù)盤“雙保險”。三是“金融+審計”聯(lián)動。2022年，甘肅省分公司審計部門共對105名網(wǎng)點負責(zé)人開展離任審計。四是“金融+紀檢”聯(lián)動?！袄做袆印逼陂g，省、市兩級分公司紀檢部門累計列席問責(zé)會議30次，開展警示教育12場次，參與集中問責(zé)22次、問責(zé)269人，真正構(gòu)建了協(xié)同聯(lián)動、共防風(fēng)險的合規(guī)管理模式。 

　　推進數(shù)字風(fēng)控強支撐 

　　構(gòu)建模型，精準(zhǔn)揭示風(fēng)險。一是有力擴大監(jiān)測范圍。全年共構(gòu)建代客操作、登錄客戶手機銀行、員工信用卡逾期等30個靶向性模型，延伸了風(fēng)險管控觸角。二是精準(zhǔn)揭示風(fēng)險隱患。通過動態(tài)完善模型、下發(fā)模型數(shù)據(jù)，有效揭示員工代客操作、控制賬戶等風(fēng)險隱患193個。三是靈活實施專項防控。構(gòu)建涉案賬戶模型，下發(fā)高風(fēng)險數(shù)據(jù)34.5萬條，批量限額11.59萬條，實現(xiàn)涉案賬戶有效壓降。四是做實行為排查。構(gòu)建員工風(fēng)險評估模型、員工賬戶信息分析模型，每季度開展機構(gòu)及人員多類型畫像，全面精準(zhǔn)掌握員工行為，鎖定重點線索。2022年，甘肅省分公司累計開展畫像分析6次，分析數(shù)據(jù)122萬條，累計排查3485人次、重點關(guān)注570人、調(diào)離金融崗位13人。 

　　緊盯數(shù)據(jù)，根除風(fēng)險隱患。甘肅省分公司規(guī)范風(fēng)險核查流程，針對13類風(fēng)險數(shù)據(jù)制定“核查七步法”，并在全省郵政統(tǒng)一風(fēng)險核查流程。該分公司多次核實風(fēng)險數(shù)據(jù)，先由各市（州）分公司自查，省分公司進行復(fù)查、通過OA“風(fēng)險提示”分析下發(fā)高風(fēng)險數(shù)據(jù)2111條，組織各市（州）分公司再次核查。驗收階段，省分公司對未查實查透的市（州）分公司再次下發(fā)風(fēng)險提示。通過多次反復(fù)核查，確保數(shù)據(jù)風(fēng)險隱患得到有效排查。 

　　堅持從嚴懲處強震懾 

　　緊盯違規(guī)問責(zé)，對違規(guī)零容忍。甘肅省分公司乘雷霆萬鈞之勢，從嚴懲處違規(guī)行為，對發(fā)現(xiàn)的23類違規(guī)行為統(tǒng)一問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，共問責(zé)1800人次，其中解除勞動合同1人、調(diào)離金融崗位5人、降級4人、記大過4人、記過6人、警告113人、批評教育396人、違規(guī)積分1276人次，累計經(jīng)濟處罰125.83萬元，形成嚴問責(zé)、零容忍的高壓態(tài)勢。 

　　從嚴整改問責(zé)，根治問責(zé)“寬松軟”。甘肅省分公司加大對市（州）分公司領(lǐng)導(dǎo)的問責(zé)考核力度，在“一案五問”的基礎(chǔ)上，從緊從嚴考核。只要涉案，即追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，同時處以經(jīng)濟處罰。省分公司安排專人逐條復(fù)核市級單位的問責(zé)結(jié)果，對問責(zé)不到位的8家單位的領(lǐng)導(dǎo)及檢查團隊，給予通報批評、違規(guī)積分、經(jīng)濟處罰。涉及黨員的，移交紀檢部門進行“雙重問責(zé)”，2022年，共問責(zé)黨員54人，其中四級領(lǐng)導(dǎo)8人、普通員工46人，有效整治了全省郵政問責(zé)“寬松軟”的問題。 

　　強化結(jié)果運用，增強問責(zé)震懾力。在從嚴問責(zé)的基礎(chǔ)上，對于有紀律處分、違規(guī)積分等情況的人員，甘肅省分公司在評先評優(yōu)、轉(zhuǎn)聘等工作中，取消其參與資格。在2022年全省郵政金融從業(yè)人員B類合同用工擇優(yōu)轉(zhuǎn)招A類合同用工中，15人由于被問責(zé)失去了轉(zhuǎn)招資格。