面對市場環境、客戶行為、競爭形勢的不斷變化，湖北省武漢市郵政分公司樹牢以AUM為綱的發展理念，將理財業務作為財富管理轉型的重要推手，加快從“做儲蓄”向“財富金融”轉變，持續提升客戶價值，破題城市金融發展。截至1月31日，武漢郵政本年理財產品銷量達到1.45億元，理財保有量規模穩居全國省會城市郵政第1位。 

　　為克服金融服務同質化競爭加劇的不利局面，武漢市分公司實時關注金融市場波動情況，按周下發工作指南，組織市、區兩級專業人員深入市場，開展常態化理財產品調研。結合湖北省郵政分公司制定的“郵享財富”產品包，該分公司進行多維度對比分析，突出郵政產品優勢，分類制定營銷話術，實施錯位競爭和差異化營銷。積極推進財富中心建設，因地制宜將理財服務嵌入科技、生活、健康、文化等各類主題特色場景中，提升吸客、拓客、聚客、留客能力。

　　武漢市分公司充分運用CRM系統和價值提升系統，分析客戶資金動向、風險偏好、交易行為等，對客戶進行精準畫像，將有理財購買經歷的客戶鎖定為目標客群，做好到期資金承接轉化。為提高客戶與產品的適配度，該分公司實行客戶分層分級管理，圍繞理財爆款產品，分節點策劃客戶節活動，對潛在客戶開展主動建聯、精準邀約；根據客戶多元化需求，開展“儲蓄+保險+理財+基金+資管+渠道”資產配置，變產品營銷為顧問式綜合金融服務，提升客戶體驗。依托“湖北郵政e權益”平臺，以非金融增值服務為切入點，盤活理財存量客戶，推進臨界客戶提檔升級，“以點帶面”助推資產的快速提升。今年以來，在理財業務的帶動下，元旦、春節兩場客戶節共新增儲蓄余額8.3億元，新增保險9.3億元。 

　　武漢市分公司以金融網點“四合一”改革為契機，盤活網點人員，組建地推隊伍，實現外拓營銷和廳堂服務能力“雙提升”，全市金融客戶經理達554人。同時，該分公司積極對標商業銀行，在市、區級層面分別設置財富顧問，負責市場調研、營銷策劃、財富客戶服務等工作。聯合基金公司培養內訓師，定期開展基金理財業務培訓，送教到基層，為理財經理“充電”。自代理金融跨年營銷活動開展以來，武漢市分公司累計組織理財專題培訓28場次，參訓員工達5320人次。