面對市場環(huán)境、客戶行為、競爭形勢的不斷變化，湖北省武漢市郵政分公司樹牢以AUM為綱的發(fā)展理念，將理財業(yè)務(wù)作為財富管理轉(zhuǎn)型的重要推手，加快從“做儲蓄”向“財富金融”轉(zhuǎn)變，持續(xù)提升客戶價值，破題城市金融發(fā)展。截至1月31日，武漢郵政本年理財產(chǎn)品銷量達到1.45億元，理財保有量規(guī)模穩(wěn)居全國省會城市郵政第1位。 

　　為克服金融服務(wù)同質(zhì)化競爭加劇的不利局面，武漢市分公司實時關(guān)注金融市場波動情況，按周下發(fā)工作指南，組織市、區(qū)兩級專業(yè)人員深入市場，開展常態(tài)化理財產(chǎn)品調(diào)研。結(jié)合湖北省郵政分公司制定的“郵享財富”產(chǎn)品包，該分公司進行多維度對比分析，突出郵政產(chǎn)品優(yōu)勢，分類制定營銷話術(shù)，實施錯位競爭和差異化營銷。積極推進財富中心建設(shè)，因地制宜將理財服務(wù)嵌入科技、生活、健康、文化等各類主題特色場景中，提升吸客、拓客、聚客、留客能力。

　　武漢市分公司充分運用CRM系統(tǒng)和價值提升系統(tǒng)，分析客戶資金動向、風(fēng)險偏好、交易行為等，對客戶進行精準(zhǔn)畫像，將有理財購買經(jīng)歷的客戶鎖定為目標(biāo)客群，做好到期資金承接轉(zhuǎn)化。為提高客戶與產(chǎn)品的適配度，該分公司實行客戶分層分級管理，圍繞理財爆款產(chǎn)品，分節(jié)點策劃客戶節(jié)活動，對潛在客戶開展主動建聯(lián)、精準(zhǔn)邀約；根據(jù)客戶多元化需求，開展“儲蓄+保險+理財+基金+資管+渠道”資產(chǎn)配置，變產(chǎn)品營銷為顧問式綜合金融服務(wù)，提升客戶體驗。依托“湖北郵政e權(quán)益”平臺，以非金融增值服務(wù)為切入點，盤活理財存量客戶，推進臨界客戶提檔升級，“以點帶面”助推資產(chǎn)的快速提升。今年以來，在理財業(yè)務(wù)的帶動下，元旦、春節(jié)兩場客戶節(jié)共新增儲蓄余額8.3億元，新增保險9.3億元。 

　　武漢市分公司以金融網(wǎng)點“四合一”改革為契機，盤活網(wǎng)點人員，組建地推隊伍，實現(xiàn)外拓營銷和廳堂服務(wù)能力“雙提升”，全市金融客戶經(jīng)理達554人。同時，該分公司積極對標(biāo)商業(yè)銀行，在市、區(qū)級層面分別設(shè)置財富顧問，負責(zé)市場調(diào)研、營銷策劃、財富客戶服務(wù)等工作。聯(lián)合基金公司培養(yǎng)內(nèi)訓(xùn)師，定期開展基金理財業(yè)務(wù)培訓(xùn)，送教到基層，為理財經(jīng)理“充電”。自代理金融跨年營銷活動開展以來，武漢市分公司累計組織理財專題培訓(xùn)28場次，參訓(xùn)員工達5320人次。