“雷霆行動(dòng)”啟動(dòng)后，重慶市郵政分公司迅速建立代理金融風(fēng)控合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制，全面開(kāi)展7項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)排查，以“雷霆行動(dòng)”之勢(shì)，夯風(fēng)控合規(guī)之基，為代理金融轉(zhuǎn)型發(fā)展保駕護(hù)航。通過(guò)開(kāi)展“雷霆行動(dòng)”全市自查和交叉檢查，共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題1179個(gè)，問(wèn)責(zé)1103人次、經(jīng)濟(jì)處罰53.25萬(wàn)元，其中告誡153人、通報(bào)批評(píng)4人、警告13人、記過(guò)1人。 

　　加大資源投入 建立長(zhǎng)效機(jī)制 

　　為確保風(fēng)控合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制的有效運(yùn)行，郵銀各相關(guān)部門(mén)密切配合，加大人、財(cái)、物的投入力度，有效推進(jìn)風(fēng)控合規(guī)能力建設(shè)。一是加大項(xiàng)目資金投入力度。重慶市分公司投入450萬(wàn)元用于代理金融風(fēng)控合規(guī)案防智能平臺(tái)建設(shè)、后臺(tái)金融網(wǎng)終端人臉識(shí)別身份認(rèn)證系統(tǒng)建設(shè)、員工違規(guī)行為心理預(yù)警模型研究、操作風(fēng)險(xiǎn)量化研究等項(xiàng)目。二是建立金融專(zhuān)用數(shù)據(jù)室。為保障非接觸式風(fēng)控合規(guī)管理機(jī)制安全運(yùn)行，重慶市分公司各級(jí)機(jī)構(gòu)建設(shè)金融專(zhuān)用數(shù)據(jù)室，啟用人臉識(shí)別身份認(rèn)證系統(tǒng)防范權(quán)限盜用，集中管控金融網(wǎng)系統(tǒng)或涉及客戶(hù)信息的綜合網(wǎng)系統(tǒng)，保障數(shù)據(jù)安全。三是郵銀共同組建專(zhuān)職“飛行大隊(duì)”。為提高飛行檢查質(zhì)效，飛行檢查以“整體接管式”為主，市分公司配置1名專(zhuān)職檢查主管，市分行配置1名專(zhuān)職檢查人員，全市建立接管組“人才庫(kù)”，并建立“人才庫(kù)”選拔和考評(píng)機(jī)制。郵銀聯(lián)合制定飛行檢查制度，進(jìn)一步明確代理金融網(wǎng)點(diǎn)檢查內(nèi)容、檢查頻次，合力推動(dòng)機(jī)制落地。 

　　開(kāi)展述職評(píng)審 營(yíng)造合規(guī)氛圍 

　　重慶市分公司充分運(yùn)用全市自查和交叉檢查的結(jié)果，對(duì)各城片區(qū)分公司進(jìn)行機(jī)構(gòu)畫(huà)像，并以述職評(píng)審會(huì)及提問(wèn)的方式，揭示各單位風(fēng)控合規(guī)隱患，實(shí)現(xiàn)補(bǔ)短強(qiáng)基。11月1日，重慶市分公司組織全市13個(gè)城片區(qū)分公司領(lǐng)導(dǎo)人員召開(kāi)述職評(píng)審會(huì)。會(huì)前，市分公司對(duì)各單位的數(shù)據(jù)進(jìn)行整理，從可疑風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、涉案賬戶(hù)、投訴、檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、問(wèn)責(zé)、日常管理等多維度進(jìn)行機(jī)構(gòu)畫(huà)像，并針對(duì)問(wèn)題短板提問(wèn)。會(huì)議以“電視電話(huà)會(huì)議+中郵網(wǎng)院直播”的形式召開(kāi)，市場(chǎng)部、人力部、安保部、審計(jì)部、紀(jì)委辦、金融部等多部門(mén)參加評(píng)審，踐行“多眼”看風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)述職評(píng)審，既增強(qiáng)了各級(jí)金融從業(yè)人員風(fēng)控合規(guī)意識(shí)，又進(jìn)一步推動(dòng)全市上下重視合規(guī)、抓好合規(guī)、踐行合規(guī)，營(yíng)造了良好的合規(guī)氛圍。 

　　剖析問(wèn)題原因 強(qiáng)化源頭治理 

　　對(duì)“定期存款即存即取”模型開(kāi)展核查，全市共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題478個(gè)，其中“轉(zhuǎn)存收付流程不規(guī)范”問(wèn)題333個(gè)、占比70%；對(duì)合規(guī)系統(tǒng)中“存單和定期一本通開(kāi)戶(hù)后當(dāng)日銷(xiāo)戶(hù)”模型進(jìn)行復(fù)查，也發(fā)現(xiàn)多個(gè)同類(lèi)問(wèn)題。剖析問(wèn)題原因，主要是員工接受培訓(xùn)不足，未掌握正確的操作流程。9月16日，市分公司組織“柜面業(yè)務(wù)辦理規(guī)范”培訓(xùn)，全市各級(jí)合規(guī)管理人員參加，并于9月20日前完成所有金融從業(yè)人員的培訓(xùn)。通過(guò)培訓(xùn)，既提高了網(wǎng)點(diǎn)柜面操作的規(guī)范性，又有效減少了“轉(zhuǎn)存收付流程不規(guī)范”問(wèn)題數(shù)量。通過(guò)源頭治理，9月份“存單和定期一本通開(kāi)戶(hù)后當(dāng)日銷(xiāo)戶(hù)”模型預(yù)警數(shù)據(jù)67筆，環(huán)比下降61%，治理成效顯著。