“雷霆行動”啟動后，重慶市郵政分公司迅速建立代理金融風控合規長效機制，全面開展7項專項排查，以“雷霆行動”之勢，夯風控合規之基，為代理金融轉型發展保駕護航。通過開展“雷霆行動”全市自查和交叉檢查，共發現問題1179個，問責1103人次、經濟處罰53.25萬元，其中告誡153人、通報批評4人、警告13人、記過1人。 

　　加大資源投入 建立長效機制 

　　為確保風控合規長效機制的有效運行，郵銀各相關部門密切配合，加大人、財、物的投入力度，有效推進風控合規能力建設。一是加大項目資金投入力度。重慶市分公司投入450萬元用于代理金融風控合規案防智能平臺建設、后臺金融網終端人臉識別身份認證系統建設、員工違規行為心理預警模型研究、操作風險量化研究等項目。二是建立金融專用數據室。為保障非接觸式風控合規管理機制安全運行，重慶市分公司各級機構建設金融專用數據室，啟用人臉識別身份認證系統防范權限盜用，集中管控金融網系統或涉及客戶信息的綜合網系統，保障數據安全。三是郵銀共同組建專職“飛行大隊”。為提高飛行檢查質效，飛行檢查以“整體接管式”為主，市分公司配置1名專職檢查主管，市分行配置1名專職檢查人員，全市建立接管組“人才庫”，并建立“人才庫”選拔和考評機制。郵銀聯合制定飛行檢查制度，進一步明確代理金融網點檢查內容、檢查頻次，合力推動機制落地。 

　　開展述職評審 營造合規氛圍 

　　重慶市分公司充分運用全市自查和交叉檢查的結果，對各城片區分公司進行機構畫像，并以述職評審會及提問的方式，揭示各單位風控合規隱患，實現補短強基。11月1日，重慶市分公司組織全市13個城片區分公司領導人員召開述職評審會。會前，市分公司對各單位的數據進行整理，從可疑風險數據、涉案賬戶、投訴、檢查發現的問題、問責、日常管理等多維度進行機構畫像，并針對問題短板提問。會議以“電視電話會議+中郵網院直播”的形式召開，市場部、人力部、安保部、審計部、紀委辦、金融部等多部門參加評審，踐行“多眼”看風險。通過述職評審，既增強了各級金融從業人員風控合規意識，又進一步推動全市上下重視合規、抓好合規、踐行合規，營造了良好的合規氛圍。 

　　剖析問題原因 強化源頭治理 

　　對“定期存款即存即取”模型開展核查，全市共發現問題478個，其中“轉存收付流程不規范”問題333個、占比70%；對合規系統中“存單和定期一本通開戶后當日銷戶”模型進行復查，也發現多個同類問題。剖析問題原因，主要是員工接受培訓不足，未掌握正確的操作流程。9月16日，市分公司組織“柜面業務辦理規范”培訓，全市各級合規管理人員參加，并于9月20日前完成所有金融從業人員的培訓。通過培訓，既提高了網點柜面操作的規范性，又有效減少了“轉存收付流程不規范”問題數量。通過源頭治理，9月份“存單和定期一本通開戶后當日銷戶”模型預警數據67筆，環比下降61%，治理成效顯著。