河南省郵政分公司堅持固本強基、主動作為，將“雷霆行動”規定性動作和自選性動作相結合，在代理金融風控合規制度建設、精細管理、精準風控、警示教育等方面，做了大量富有成效的探索，推動風控合規從事后管理向事前防范轉變，構建“不敢違、不能違、不想違”的合規管理長效機制，持續提升風控管理水平。 

　　夯實基礎 健全風控合規制度 

　　河南省分公司建章立制，將合規文化建設作為預防案件風險的重中之重來抓。一是不斷完善代理金融合規工作考評、風險合規KPI評價及操作風險關鍵風險指標評價三大考評體系，增加合規文化考核指標，每年對合規文化先進單位和先進個人獎勵總金額超100萬元，營造全員創先爭優的合規氛圍，確保風險關口前移，抓早抓小，及時排除和消除風險隱患，防患于未然。二是制定了《關于進一步加強全省郵政代理金融內控案防管理責任的通知》，從體制機制、隊伍建設、制度流程、激勵約束、合規文化等方面逐一細化市、縣分公司各級管理人員履職內容，推進合規文化建設具體化、精細化。 

　　精細管理 全面營造合規氛圍 

　　通過合規微視頻、合規直播等方式，開展“穿透式”合規教育，使各項制度規范、工作部署直達一線網點，解決管理層層衰減等問題。一是制作合規微視頻。制作柜面錄入錯誤處理要點、員工禁止類行為、網點加鈔工作規范、網點基礎管理規范、合規口訣等系列合規微視頻90余個，依托智慧風控信息系統平臺搭建了省、市、區（縣）、網點四級合規微視頻推廣傳播橋梁，實現了學習寓教于樂和全員化。二是開展每周合規直播。針對當前合規重點工作，按周組織全省金融從業人員參訓，已直播68場、累計培訓90余萬人次，提升了全體金融從業人員知規守規意識。三是組織全體代理金融從業人員充分利用碎片化時間參與智慧風控系統每日答題，以考促學，以學促用，把合規滲透到日常工作中。 

　　運用系統 科技賦能精準防控 

　　河南省分公司自主研發了集人員機構管理、內控檢查管理、培訓提升管理、智能風險分析于一體的智慧風控系統，實現學、管、獎、罰、改一體化的閉環管理。一是編寫《代理金融全面風險管理手冊》，同時按周分析風險數據、通報典型問題，鎖定高風險業務、機構和人員，精準開展接管/飛行檢查，實現對風險隱患的精準管控。二是通過優化智慧風控系統模型算法，繪制網點、縣、市、省四級人員、機構風險地圖，清晰直觀展現員工及機構風險狀況，構建風險有預警、管控有機制、分析有工具、檢查有指向、排查有手段、數據有共享的“六位一體”數字風控體系。 

　　筑牢防線 深化全員合規警示 

　　通過發揮內外部典型案例的警示教育作用，引導全體金融從業人員堅守底線、遠離紅線、堅決不碰高壓線。一是開展禁令學習宣貫。組織全體金融從業人員學習《代理金融員工禁止類行為及違規行為問責制度匯編》，要求網點利用晨夕會開展“每日一學”，每天至少通報并學習一起典型違規案例，增強員工紀律意識和底線思維。二是建立典型案例通報平臺。在智慧風控系統建立通報和曝光臺模塊，及時對重點領域典型違規案例進行全省實名通報，用“反面教材”“身邊典型”震懾員工違規的僥幸心理，筑牢員工思想防線。三是強化警示教育，確保入腦入心。每年組織網點負責人、“業務能人”等關鍵人員至少開展一次參觀監獄、紀檢宣教基地等警示教育活動，教育員工牢固樹立法治觀念，提高個人素質、規范個人行為，筑牢抵御風險的藩籬。