今年以來，江蘇省郵政分公司聚焦“全面領(lǐng)先”定位，運(yùn)用“三多三增”創(chuàng)新打法，將風(fēng)險合規(guī)理念貫穿經(jīng)營管理的各方面、全過程，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營兩手抓，在成功打贏“金融衛(wèi)冕戰(zhàn)”、實(shí)現(xiàn)“打造雙旺季”目標(biāo)的同時，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展、一手抓風(fēng)控合規(guī)，全省風(fēng)控合規(guī)工作平穩(wěn)有序。 

　　特別是集團(tuán)公司啟動“雷霆行動”以來，全省各級郵政單位創(chuàng)新員工行為排查和風(fēng)險數(shù)據(jù)核查工作方法，堅決落實(shí)行動部署，對轄內(nèi)市、縣、網(wǎng)點(diǎn)各級機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)了自查100%覆蓋；對郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、“業(yè)務(wù)能人”及離崗離職人員等共4877名應(yīng)排查員工實(shí)現(xiàn)了100%覆蓋；組織市級交叉互查、省級集中會審，實(shí)現(xiàn)對各市郵政分公司互查100%覆蓋；對總部“8+5”類及省內(nèi)3類、共16個風(fēng)險數(shù)據(jù)模型、近20萬條風(fēng)險數(shù)據(jù)實(shí)行逐條核實(shí)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)排查100%覆蓋。通過“雷霆行動”，全省風(fēng)控合規(guī)管理水平持續(xù)提升，風(fēng)險預(yù)警能力明顯增強(qiáng)，從嚴(yán)問責(zé)形成有效震懾，實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險大起底，進(jìn)一步夯實(shí)了全省代理金融風(fēng)控合規(guī)基礎(chǔ)。

　　創(chuàng)新運(yùn)用“工作法” 細(xì)化排查過程

　　做事得法，則事半功倍。面對幾十萬條風(fēng)險數(shù)據(jù)和全省有限的合規(guī)檢查人員力量，如何在規(guī)定的時間內(nèi)完成排查任務(wù)？如何高效開展排查？江蘇省分公司金融業(yè)務(wù)部非現(xiàn)場預(yù)警團(tuán)隊結(jié)合前期省內(nèi)員工行為大排查的活動實(shí)踐，總結(jié)提煉“三看兩訪一核對”排查法、“六看六問六聽”家訪工作法，優(yōu)化升級《個人事項申報報告書（2.0版）》，將員工行為排查和風(fēng)險數(shù)據(jù)核查的方法、動作以及過程標(biāo)準(zhǔn)化，并編成朗朗上口的20句排查工作口訣，層層組織開展排查方法培訓(xùn)，確保人人熟知，人人掌握，統(tǒng)一全省各級代理金融合規(guī)檢查人員思想，消除畏難情緒，用心用情、用智用慧推動排查工作，確保了排查工作高效開展。在排查過程中，簽訂《保密承諾書》，將員工隱私信息控制在最小知悉范圍，有效防范員工個人隱私泄露，保障員工合法權(quán)益。 

　　“三看兩訪一核對”排查法是風(fēng)險數(shù)據(jù)核查的方法要領(lǐng)，即看交易流水、看監(jiān)控錄像、看交易憑證，落實(shí)客戶走訪、員工家訪，綜合運(yùn)用員工征信等信息進(jìn)行交叉核對，通過多種排查方法相互驗(yàn)證，拓寬排查維度、豐富排查手段，并抽查數(shù)據(jù)排查工作底稿，重點(diǎn)關(guān)注核查結(jié)果描述不清、邏輯不通、未能有效排除風(fēng)險等問題，確保每一條疑點(diǎn)數(shù)據(jù)核查過程可溯、核查徹底、質(zhì)量過關(guān)、底數(shù)查清。 

　　“六看六問六聽”家訪工作法即一看住所地段、二看房屋裝修、三看鞋柜衣柜、四看家庭穿戴、五看化妝臺、六看盥洗間；一問固定資產(chǎn)、二問家庭收入、三問家庭成員、四問工作情緒、五問生活狀態(tài)、六問家庭氛圍；一聽家庭關(guān)系、二聽家屬反饋、三聽生活動態(tài)、四聽員工愛好、五聽日常作息、六聽家庭債務(wù)，確保家訪工作走心、走深、走實(shí)，全面掌握員工思想狀態(tài)和8小時外的生活情況、家庭情況、婚姻狀況、社交情況等，深入了解員工，防范員工行為失范風(fēng)險。

　　構(gòu)建“三道防線” 落實(shí)“四個到人”

　　圍繞“查”數(shù)據(jù)線索、“排”風(fēng)險隱患的目標(biāo)，江蘇省分公司全面加強(qiáng)“雷霆行動”過程管控。一方面，構(gòu)建排查工作“三道防線”，確保排查質(zhì)效。另一方面，落實(shí)“四個到人”，壓實(shí)排查責(zé)任。 

　　“三道防線”即實(shí)行縣際交叉排查、市級交叉互查、省級集中會審管控模式。通過組織一輪縣際交叉排查、兩輪市級交叉互查、兩輪省級集中會審，構(gòu)建省、市、縣三級監(jiān)督管控體系，深入查找問題，持續(xù)整改完善，確保“雷霆行動”排查質(zhì)效。 

　　“四個到人”則是壓實(shí)“雷霆行動”相關(guān)責(zé)任的有效機(jī)制：責(zé)任到人，明確各級主要領(lǐng)導(dǎo)是主要責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)是第一責(zé)任人，金融業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人是直接責(zé)任人，風(fēng)控合規(guī)條線人員是具體責(zé)任人；任務(wù)到人，逐一明確各級領(lǐng)導(dǎo)、管理人員及風(fēng)控合規(guī)條線排查工作任務(wù)；目標(biāo)到人，結(jié)合風(fēng)控模型數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展數(shù)據(jù)分析以及前期各類合規(guī)檢查、行為排查等工作情況，進(jìn)一步明確排查重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)、重點(diǎn)人員，開展全面深入排查；考核到人，對照排查發(fā)現(xiàn)的問題，依據(jù)員工違規(guī)行為處理辦法和輕微違規(guī)積分管理辦法逐一落實(shí)考核問責(zé)，同時對發(fā)現(xiàn)的排查工作質(zhì)量不到位等問題嚴(yán)肅追究排查人員、復(fù)核人員責(zé)任。