2021年12月29日，中國郵政集團有限公司以電視電話會議形式召開代理金融2021—2022跨年度營銷活動第一階段總結會暨第二階段啟動會，強調要總結經驗、認清形勢、精密部署，以精細精細再精細、務實務實再務實的工作作風，扎實做好跨年度營銷第二階段工作，確?？缒甓葼I銷圓滿收官，為2022年開好局、起好步。集團公司副總經理王儉出席會議并講話。集團公司金融業務部通報第一階段工作情況，河南省郵政分公司和貴州省郵政分公司作經驗分享。

　　跨年度營銷是代理金融歷年發展的重中之重。為開展好2021—2022跨年度營銷活動，集團總部出臺了相關配套政策，各省（區、市）分公司細化方案、強化落實、抓實抓細，經營發展亮點紛呈，主要表現在：儲蓄存款量質齊升，存款新增及活期新增均創歷史新高；代理保險主動求變，新單保費及手續費收入超預期；VIP客戶新增亮眼，拉動個人客戶AUM突破10萬億元；商戶收單提前實現跨年度營銷目標，聯動月日均資產新增近千億元；公司業務轉型發展提速，郵銀協同公司存款提前實現第一階段活動目標；數字人民幣發展加速，個人錢包用戶突破2000萬戶。王儉在講話中對上述成績給予充分肯定。

　　王儉指出，客戶資金流旺季疊加貨幣寬松窗口期，為跨年度營銷第二階段儲蓄存款發展提供了源頭活水；位居同業首位的代理金融網點規模，為互聯網保險新規下代理保險發展贏得競爭新優勢；一季度資本市場活躍，基金業務迎來重要機遇期；元旦、春節消費旺季，為代理金融財富客戶、電子支付和信用卡引薦的發展提供了黃金期，各?。▍^、市）分公司要準確把握當前發展的有利形勢和條件，在跨年度營銷第二階段盡快固優勢、補短板、強弱項，確保圓滿實現跨年度營銷各項目標，確保不輸在起跑線上。

　　會議指出，各?。▍^、市）分公司務必堅定信心，扎實做好跨年度營銷第二階段工作，重點抓好以下工作。

　　一是抓好“兩節”走訪，全面提升客戶規模和個人客戶AUM。緊抓元旦、春節消費旺季，實現數據跑路、場景獲客、權益獲金；全面梳理VIP客戶產品持有情況，以多元化產品實現獲客黏客；抓住客戶資金流旺季，通過常態化走訪促進財富客戶及AUM雙提升；強化私人銀行客戶一對一、多對一的專屬服務模式，確保春節前對私行客戶營銷全覆蓋。

　　二是把握春節前后15天儲蓄存款“黃金期”，時不我待穩存增存。必須把握好春節前后15天儲蓄存款增存的“黃金期”，確保對農村經營新業態及特色商戶做到營銷走訪全覆蓋；持續提升務工返鄉客群的貢獻度；提前走訪就地過年客群，加大對外賣商戶的營銷力度；逐戶營銷走訪本地優質商戶，協同商戶及收單機構搭建春節消費場景生態；做強做大代發業務；加大快捷支付綁卡與信用卡引薦力度。

　　三是充分發揮網點優勢，抓實抓細抓好保險、基金、理財旺季營銷。要充分利用網點客流量大的契機，以網點為陣地開展形式多樣的投資者教育，打好旺季保險理財類高效中間業務的陣地戰。代理保險要繼續加大客戶邀約力度，有序組織好一季度代理保險轉型工作，適時切換躉交、期交產品銷售節奏，為全年代理金融收入增長奠定堅實基礎。基金業務要實現基金業務規模與效益并重發展。人民幣理財業務要擴大VIP等中高端客戶規模。

　　四是加快發展電子支付、商戶收單、信用卡引薦等業務，提升轉型業務貢獻度。要不遺余力做大電子支付，千方百計做大商戶收單資金沉淀，繼續做大公司業務，加大信用卡引薦發卡力度、提升客戶激活首刷率，加大數字人民幣營銷力度，抓住第三代社保卡發卡和換卡契機，做好社?？梆B老金代發業務營銷。

　　五是全力做好跨年度營銷風控合規和投訴雙壓降工作，向精細化合規經營要價值創造。要在做好跨年度營銷工作的同時，全力以赴做好風控合規和投訴壓降，扎實落實業務發展的“規定動作”，狠抓消保投訴壓降和輿情風險防范，強化問責管理，加強生產旺季員工行為管理。