為深刻汲取代理金融重大風(fēng)險(xiǎn)事件和案件教訓(xùn)，做實(shí)做細(xì)做深員工行為排查，以有效排查實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置、早化解，集團(tuán)公司金融業(yè)務(wù)部日前編寫(xiě)印發(fā)了《員工行為排查“三字訣”》。 

　　編寫(xiě)期間，集團(tuán)公司金融業(yè)務(wù)部全面梳理了近年來(lái)代理金融已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件和案件，以事后視角，反觀事前作案人員在“單位工作圈、消費(fèi)娛樂(lè)圈、社交朋友圈、家庭生活圈”等方面的異常表象，以“三字排比”的形式呈現(xiàn)，并按“圈”歸類(lèi)，內(nèi)容全面、文字精簡(jiǎn)。同時(shí)，對(duì)“癥”下藥，針對(duì)員工的每一種異常表象，明確了下一步應(yīng)采取的排查方式，引導(dǎo)各級(jí)機(jī)構(gòu)深挖風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展行為排查工作具有極強(qiáng)的指導(dǎo)性。 

　　1月27日，集團(tuán)公司組織召開(kāi)全國(guó)郵政代理金融員工行為排查風(fēng)險(xiǎn)管控?cái)?shù)據(jù)分析電視電話(huà)會(huì)議，對(duì)《員工行為排查“三字訣”》編寫(xiě)的目的、“三字訣”要點(diǎn)進(jìn)行了解讀、宣貫，對(duì)目前行為排查工作中存在的問(wèn)題進(jìn)行了剖析，要求各省（市、區(qū)）郵政將員工行為排查工作作為揭示風(fēng)險(xiǎn)隱患、防范案件風(fēng)險(xiǎn)的重要抓手，做實(shí)做細(xì)做深員工行為排查。 

　　浙江省金華市郵政分公司在全轄范圍通過(guò)“黨員干部帶頭學(xué)、網(wǎng)點(diǎn)例會(huì)全員學(xué)、便攜卡片隨機(jī)學(xué)、電腦屏保時(shí)刻學(xué)、履職檢查抽查學(xué)、學(xué)習(xí)手冊(cè)定時(shí)學(xué)”等六種方式，深入、常態(tài)化地推進(jìn)《員工行為排查“三字訣”》宣貫學(xué)習(xí)，切實(shí)落實(shí)、落細(xì)、落地員工行為排查工作。 

　　云南省郵政分公司抽調(diào)22名非現(xiàn)場(chǎng)檢查人員組成5個(gè)“排雷小組”，分5個(gè)批次對(duì)全轄代理金融網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員逐一排查。本次排查采取“培訓(xùn)+實(shí)戰(zhàn)”的方式開(kāi)展，事前由省分公司結(jié)合“三字訣”要點(diǎn)，對(duì)小組人員進(jìn)行培訓(xùn)，事中小組人員充分運(yùn)用“三字訣”明確的排查方式開(kāi)展排查，取得良好的成效。 

　　山東省泰安市郵政分公司通過(guò)多層級(jí)、多形式活動(dòng)，壓實(shí)《員工行為排查“三字訣”》宣貫工作。一是高度重視，及時(shí)部署。1月18日召開(kāi)會(huì)議，市分公司領(lǐng)導(dǎo)親自在“合規(guī)一堂課”上部署排查工作，并對(duì)“三字訣”提出宣貫、學(xué)習(xí)、張貼要求；二是縣區(qū)分公司利用會(huì)議、集中學(xué)習(xí)、電話(huà)抽查，118個(gè)金融網(wǎng)點(diǎn)利用晨夕會(huì)、“警示欄”張貼、周考試、手抄、設(shè)置屏?！叭衷E”等宣貫和落實(shí)；三是在省分公司利用合規(guī)在線APP、魯郵大講堂、綜柜APP宣貫的基礎(chǔ)上，市分公司采用微信群、QQ群、網(wǎng)絡(luò)學(xué)院等多種渠道宣貫，層層壓實(shí)責(zé)任，及時(shí)傳導(dǎo)壓力，做到“知敬畏、存戒懼、守底線”。 

　　上海市金山區(qū)郵政分公司持續(xù)推動(dòng)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)《員工行為排查“三字訣”》學(xué)習(xí)宣貫，創(chuàng)新思路，壓茬推進(jìn)。不僅督導(dǎo)全轄金融網(wǎng)點(diǎn)以晨夕會(huì)形式組織落實(shí)代理金融從業(yè)人員集中學(xué)習(xí)，并在合規(guī)記錄本上摘抄“三字訣”加強(qiáng)記憶，入腦入心。與此同時(shí)，區(qū)分公司還編排錄制了膾炙人口的朗誦脫口秀，朗朗上口，為員工行為排查工作營(yíng)造了良好的氛圍，切實(shí)將活動(dòng)內(nèi)化于心，外化于行。 

　　貴州省畢節(jié)市郵政分公司高度重視，第一時(shí)間在“金融之夜”電視電話(huà)會(huì)議上向所有金融從業(yè)人員進(jìn)行宣貫“三字訣”，同時(shí)，縣區(qū)分公司同步積極開(kāi)展，進(jìn)一步落實(shí)“三字訣”的宣貫工作；全部代理金融網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)晨夕例會(huì)組織專(zhuān)題學(xué)習(xí)，在網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)學(xué)習(xí)看板區(qū)域上墻，通過(guò)制作桌臺(tái)卡、粘貼紙等多種形式隨時(shí)隨地“學(xué)制度規(guī)章、練合規(guī)內(nèi)功”，形成良好的合規(guī)文化；全部代理金融從業(yè)人員通過(guò)對(duì)“三字訣”的學(xué)習(xí)，嚴(yán)格規(guī)范自身行為。 

　　廣東省中山市郵政分公司在全轄范圍內(nèi)掀起全員學(xué)習(xí)《員工行為排查“三字訣”》熱潮。一是立即轉(zhuǎn)發(fā)，全員學(xué)習(xí)。通過(guò)微信群轉(zhuǎn)發(fā)至分公司及網(wǎng)點(diǎn)管理群，利用例會(huì)、晨會(huì)集中學(xué)習(xí)，實(shí)現(xiàn)學(xué)習(xí)全覆蓋；二是一鍵掃碼，隨學(xué)隨記。制作學(xué)習(xí)二維碼，隨時(shí)掃碼隨時(shí)學(xué)習(xí)，隨時(shí)記錄員工學(xué)習(xí)情況，方便快捷；三是張貼海報(bào)，現(xiàn)場(chǎng)朗讀。制作“三字訣”海報(bào)，在現(xiàn)金區(qū)內(nèi)顯眼位置張貼，每周例會(huì)大聲朗讀，入腦入心；四是鞏固強(qiáng)化，落實(shí)運(yùn)用。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)案防會(huì)議再次宣貫解讀，要求各級(jí)單位負(fù)責(zé)人加強(qiáng)“三字訣”在風(fēng)險(xiǎn)排查中的運(yùn)用。 

　　甘肅省蘭州市郵政分公司層層強(qiáng)化“三字訣”宣貫工作。一是領(lǐng)導(dǎo)層面率先垂范，在金融周例會(huì)組織縣區(qū)班子成員集中學(xué)習(xí)“三字訣”，交流學(xué)習(xí)心得；二是市金融部層面快速落實(shí)，通過(guò)“釘釘”遠(yuǎn)程直播組織全轄金融從業(yè)人員集中學(xué)習(xí)“三字訣”，并督導(dǎo)全轄88個(gè)網(wǎng)點(diǎn)完成桌臺(tái)卡、粘貼紙、“溫馨提示”、鼠標(biāo)墊等非客戶(hù)區(qū)域張貼工作；三是縣區(qū)分公司層面再次組織學(xué)習(xí)，并組織線上線下應(yīng)知應(yīng)會(huì)考試活動(dòng)，以考促學(xué)；四是網(wǎng)點(diǎn)層面利用晨夕會(huì)集中學(xué)習(xí)95場(chǎng)，員工撰寫(xiě)心得體會(huì)461份，鞏固學(xué)習(xí)質(zhì)效。 

　　湖南省衡陽(yáng)市郵政分公司為讓“三字訣”成為員工耳熟能詳?shù)男袨闇?zhǔn)則，統(tǒng)一印發(fā)小卡片做到人手一份，方便網(wǎng)點(diǎn)晨夕會(huì)學(xué)習(xí)和抽背；組織轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)員工集中觀看《員工行為教育警示片》，讓“三字訣”真正入腦入心。同時(shí)，市分公司分4個(gè)檢查組，通過(guò)以“檢”帶“抽”督學(xué)的方式將“三字訣”排查法與現(xiàn)場(chǎng)檢查緊密結(jié)合，及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)隱患，目前，已對(duì)轄內(nèi)所有前后臺(tái)金融從業(yè)人員開(kāi)展信用道德風(fēng)險(xiǎn)排查，形成了濃厚的“比學(xué)”合規(guī)氛圍。 

　　海南省郵政分公司第一時(shí)間“雙線宣貫”“三字訣”，召開(kāi)各級(jí)“風(fēng)委會(huì)”學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)。一是在企業(yè)微信號(hào)建立《海南代理員工行為排查“三字訣”天天見(jiàn)》收集表，監(jiān)督全員在線學(xué)習(xí)，每日通報(bào)；二是省分公司組織印發(fā)“三字訣”海報(bào)，在網(wǎng)點(diǎn)非客戶(hù)區(qū)域張貼警示；三是組織每位金融從業(yè)人員手抄“三字訣”、撰寫(xiě)心得體會(huì)并存檔裝訂成冊(cè)，組織網(wǎng)點(diǎn)在晨夕會(huì)上“學(xué)懂弄通”；四是在春節(jié)前案防檢查中抽查落實(shí)各層級(jí)宣貫學(xué)習(xí)情況，并再次現(xiàn)場(chǎng)解讀。 

　　安徽省池州市郵政分公司通過(guò)“四個(gè)到人”確保從業(yè)人員深刻理解“三字訣”內(nèi)涵：“責(zé)任到人”，從市分公司領(lǐng)導(dǎo)直至網(wǎng)點(diǎn)員工，實(shí)現(xiàn)責(zé)任層層傳導(dǎo)、要求層層宣貫；“任務(wù)到人”，明確“三字訣”學(xué)習(xí)形式要求、學(xué)習(xí)氛圍要求和學(xué)習(xí)成果要求；“指標(biāo)到人”，制定監(jiān)督檢查指標(biāo)和“三字訣”知曉指標(biāo)，堅(jiān)決杜絕學(xué)習(xí)和排查流于形式；“考核到人”，分片檢查轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)落實(shí)情況，抽查員工掌握程度。在此基礎(chǔ)上，通過(guò)“四個(gè)做到”深化行為排查：家訪排查持續(xù)做，通過(guò)家屬協(xié)同提醒、企業(yè)教育監(jiān)督來(lái)規(guī)范員工日常行為；預(yù)警核查延伸做，關(guān)注預(yù)警背后的人為因素，輻射關(guān)聯(lián)人員及機(jī)構(gòu)；數(shù)據(jù)分析準(zhǔn)確做，吸納多數(shù)據(jù)源構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)模型，現(xiàn)場(chǎng)突擊排查交叉驗(yàn)證；領(lǐng)導(dǎo)重視親自做，市縣分公司一把手直接組織、帶頭參與排查。 

　　山西省運(yùn)城市郵政分公司首先在市、縣層面召開(kāi)14次排查崗工作人員集中學(xué)習(xí)，確?？焖偈熘獌?nèi)容，領(lǐng)會(huì)“三字訣”要領(lǐng)，并為排查崗工作人員制作“三字訣”內(nèi)容書(shū)簽卡，便于隨身攜帶，隨時(shí)學(xué)習(xí)運(yùn)用；其次，組織全市115個(gè)網(wǎng)點(diǎn)金融從業(yè)人員通過(guò)晨夕會(huì)集中學(xué)習(xí)，全市908名金融從業(yè)人員手工抄錄“三字訣”，進(jìn)一步加深記憶；第三是在網(wǎng)點(diǎn)非客戶(hù)區(qū)域擺放“三字訣”內(nèi)容的“提醒卡”、粘貼員工規(guī)范操守“警示語(yǔ)”，隨時(shí)警示提醒金融從業(yè)人員，以“三字訣”為標(biāo)尺，律己正身；最后，通過(guò)微信小程序“全民考試助手”，對(duì)“三字訣”內(nèi)容宣貫落實(shí)情況進(jìn)行線上測(cè)試，確保人人知曉，入腦入心。 

　　西藏自治區(qū)郵政分公司先后通過(guò)騰訊會(huì)議、工作群、合規(guī)微講堂等方式，宣貫集團(tuán)公司《員工行為排查“三字訣”》內(nèi)容。結(jié)合員工違規(guī)行為案例，組織開(kāi)展《員工行為排查“三字訣”》宣貫和培訓(xùn)。著重以微視頻的形式在全區(qū)學(xué)習(xí)群里按每日一講堂、網(wǎng)點(diǎn)柜員輪值的形式，播報(bào)“三字訣”內(nèi)容；以通讀全文，重新認(rèn)識(shí)排查關(guān)鍵，感知“三字訣”要點(diǎn)；以案文結(jié)合，形成集體大討論；以復(fù)習(xí)鞏固，觸達(dá)員工內(nèi)心；以知行合一，提升合規(guī)意識(shí)。

　　《員工行為排查“三字訣”》

　　金融業(yè)，控風(fēng)險(xiǎn)，操守良，行為端。人之行，易多變，細(xì)排查，長(zhǎng)遠(yuǎn)觀。看著裝，聽(tīng)議論，高檔次，多懷疑。高檔車(chē)，名牌表，高消費(fèi)，查底細(xì)。講排場(chǎng)，多應(yīng)酬，疑經(jīng)商，訪工商。大手筆，突增富，大投資，查來(lái)源。多借錢(qián)，頻貸款，必缺錢(qián)，問(wèn)去向。信用卡，大額刷，陋習(xí)成，嚴(yán)處罰。主賬戶(hù)，非郵儲(chǔ)，有隱情，徹底查。流水大，必排查，莫輕信，看佐證。夜交易，涉賭博，對(duì)手多，逐一查。常換號(hào)，不歸家，朋友怪，極可疑。玩游戲，看直播，多教育，常跟進(jìn)。家不和，矛盾多，思想激，須關(guān)注。心不在，神恍惚，涉毒賭，盡快堵。業(yè)績(jī)突，看原因，騙客信，要警醒。通電話(huà)，?；乇?，心有鬼，須留意。客常找，抗輪崗，問(wèn)題大，停崗查。常遲到，頻曠工，定有事，搞清楚。長(zhǎng)逗留，愛(ài)加班，有目的，多提防。拿單式，刻印章，隱患大，須嚴(yán)防。多手段，綜合判，有疑點(diǎn)，不放過(guò)。分級(jí)排，逐級(jí)抓，嚴(yán)保密，護(hù)隱私。講客觀，重事實(shí)，早發(fā)現(xiàn)，早處置。管好人，保自己，教職工，愛(ài)職工。同志間，要互勉，常提醒，共防范。