為深刻汲取代理金融重大風險事件和案件教訓，做實做細做深員工行為排查，以有效排查實現風險的早發現、早預警、早處置、早化解，集團公司金融業務部日前編寫印發了《員工行為排查“三字訣”》。 

　　編寫期間，集團公司金融業務部全面梳理了近年來代理金融已發生的風險事件和案件，以事后視角，反觀事前作案人員在“單位工作圈、消費娛樂圈、社交朋友圈、家庭生活圈”等方面的異常表象，以“三字排比”的形式呈現，并按“圈”歸類，內容全面、文字精簡。同時，對“癥”下藥，針對員工的每一種異常表象，明確了下一步應采取的排查方式，引導各級機構深挖風險隱患，對各級機構開展行為排查工作具有極強的指導性。 

　　1月27日，集團公司組織召開全國郵政代理金融員工行為排查風險管控數據分析電視電話會議，對《員工行為排查“三字訣”》編寫的目的、“三字訣”要點進行了解讀、宣貫，對目前行為排查工作中存在的問題進行了剖析，要求各?。ㄊ?、區）郵政將員工行為排查工作作為揭示風險隱患、防范案件風險的重要抓手，做實做細做深員工行為排查。 

　　浙江省金華市郵政分公司在全轄范圍通過“黨員干部帶頭學、網點例會全員學、便攜卡片隨機學、電腦屏保時刻學、履職檢查抽查學、學習手冊定時學”等六種方式，深入、常態化地推進《員工行為排查“三字訣”》宣貫學習，切實落實、落細、落地員工行為排查工作。 

　　云南省郵政分公司抽調22名非現場檢查人員組成5個“排雷小組”，分5個批次對全轄代理金融網點從業人員逐一排查。本次排查采取“培訓+實戰”的方式開展，事前由省分公司結合“三字訣”要點，對小組人員進行培訓，事中小組人員充分運用“三字訣”明確的排查方式開展排查，取得良好的成效。 

　　山東省泰安市郵政分公司通過多層級、多形式活動，壓實《員工行為排查“三字訣”》宣貫工作。一是高度重視，及時部署。1月18日召開會議，市分公司領導親自在“合規一堂課”上部署排查工作，并對“三字訣”提出宣貫、學習、張貼要求；二是縣區分公司利用會議、集中學習、電話抽查，118個金融網點利用晨夕會、“警示欄”張貼、周考試、手抄、設置屏保“三字訣”等宣貫和落實；三是在省分公司利用合規在線APP、魯郵大講堂、綜柜APP宣貫的基礎上，市分公司采用微信群、QQ群、網絡學院等多種渠道宣貫，層層壓實責任，及時傳導壓力，做到“知敬畏、存戒懼、守底線”。 

　　上海市金山區郵政分公司持續推動轄內網點《員工行為排查“三字訣”》學習宣貫，創新思路，壓茬推進。不僅督導全轄金融網點以晨夕會形式組織落實代理金融從業人員集中學習，并在合規記錄本上摘抄“三字訣”加強記憶，入腦入心。與此同時，區分公司還編排錄制了膾炙人口的朗誦脫口秀，朗朗上口，為員工行為排查工作營造了良好的氛圍，切實將活動內化于心，外化于行。 

　　貴州省畢節市郵政分公司高度重視，第一時間在“金融之夜”電視電話會議上向所有金融從業人員進行宣貫“三字訣”，同時，縣區分公司同步積極開展，進一步落實“三字訣”的宣貫工作；全部代理金融網點通過晨夕例會組織專題學習，在網點合規學習看板區域上墻，通過制作桌臺卡、粘貼紙等多種形式隨時隨地“學制度規章、練合規內功”，形成良好的合規文化；全部代理金融從業人員通過對“三字訣”的學習，嚴格規范自身行為。 

　　廣東省中山市郵政分公司在全轄范圍內掀起全員學習《員工行為排查“三字訣”》熱潮。一是立即轉發，全員學習。通過微信群轉發至分公司及網點管理群，利用例會、晨會集中學習，實現學習全覆蓋；二是一鍵掃碼，隨學隨記。制作學習二維碼，隨時掃碼隨時學習，隨時記錄員工學習情況，方便快捷；三是張貼海報，現場朗讀。制作“三字訣”海報，在現金區內顯眼位置張貼，每周例會大聲朗讀，入腦入心；四是鞏固強化，落實運用。通過風險案防會議再次宣貫解讀，要求各級單位負責人加強“三字訣”在風險排查中的運用。 

　　甘肅省蘭州市郵政分公司層層強化“三字訣”宣貫工作。一是領導層面率先垂范，在金融周例會組織縣區班子成員集中學習“三字訣”，交流學習心得；二是市金融部層面快速落實，通過“釘釘”遠程直播組織全轄金融從業人員集中學習“三字訣”，并督導全轄88個網點完成桌臺卡、粘貼紙、“溫馨提示”、鼠標墊等非客戶區域張貼工作；三是縣區分公司層面再次組織學習，并組織線上線下應知應會考試活動，以考促學；四是網點層面利用晨夕會集中學習95場，員工撰寫心得體會461份，鞏固學習質效。 

　　湖南省衡陽市郵政分公司為讓“三字訣”成為員工耳熟能詳的行為準則，統一印發小卡片做到人手一份，方便網點晨夕會學習和抽背；組織轄內所有網點員工集中觀看《員工行為教育警示片》，讓“三字訣”真正入腦入心。同時，市分公司分4個檢查組，通過以“檢”帶“抽”督學的方式將“三字訣”排查法與現場檢查緊密結合，及時防范風險隱患，目前，已對轄內所有前后臺金融從業人員開展信用道德風險排查，形成了濃厚的“比學”合規氛圍。 

　　海南省郵政分公司第一時間“雙線宣貫”“三字訣”，召開各級“風委會”學習領會。一是在企業微信號建立《海南代理員工行為排查“三字訣”天天見》收集表，監督全員在線學習，每日通報；二是省分公司組織印發“三字訣”海報，在網點非客戶區域張貼警示；三是組織每位金融從業人員手抄“三字訣”、撰寫心得體會并存檔裝訂成冊，組織網點在晨夕會上“學懂弄通”；四是在春節前案防檢查中抽查落實各層級宣貫學習情況，并再次現場解讀。 

　　安徽省池州市郵政分公司通過“四個到人”確保從業人員深刻理解“三字訣”內涵：“責任到人”，從市分公司領導直至網點員工，實現責任層層傳導、要求層層宣貫；“任務到人”，明確“三字訣”學習形式要求、學習氛圍要求和學習成果要求；“指標到人”，制定監督檢查指標和“三字訣”知曉指標，堅決杜絕學習和排查流于形式；“考核到人”，分片檢查轄內網點學習落實情況，抽查員工掌握程度。在此基礎上，通過“四個做到”深化行為排查：家訪排查持續做，通過家屬協同提醒、企業教育監督來規范員工日常行為；預警核查延伸做，關注預警背后的人為因素，輻射關聯人員及機構；數據分析準確做，吸納多數據源構建風險模型，現場突擊排查交叉驗證；領導重視親自做，市縣分公司一把手直接組織、帶頭參與排查。 

　　山西省運城市郵政分公司首先在市、縣層面召開14次排查崗工作人員集中學習，確?？焖偈熘獌热?，領會“三字訣”要領，并為排查崗工作人員制作“三字訣”內容書簽卡，便于隨身攜帶，隨時學習運用；其次，組織全市115個網點金融從業人員通過晨夕會集中學習，全市908名金融從業人員手工抄錄“三字訣”，進一步加深記憶；第三是在網點非客戶區域擺放“三字訣”內容的“提醒卡”、粘貼員工規范操守“警示語”，隨時警示提醒金融從業人員，以“三字訣”為標尺，律己正身；最后，通過微信小程序“全民考試助手”，對“三字訣”內容宣貫落實情況進行線上測試，確保人人知曉，入腦入心。 

　　西藏自治區郵政分公司先后通過騰訊會議、工作群、合規微講堂等方式，宣貫集團公司《員工行為排查“三字訣”》內容。結合員工違規行為案例，組織開展《員工行為排查“三字訣”》宣貫和培訓。著重以微視頻的形式在全區學習群里按每日一講堂、網點柜員輪值的形式，播報“三字訣”內容；以通讀全文，重新認識排查關鍵，感知“三字訣”要點；以案文結合，形成集體大討論；以復習鞏固，觸達員工內心；以知行合一，提升合規意識。

　　《員工行為排查“三字訣”》

　　金融業，控風險，操守良，行為端。人之行，易多變，細排查，長遠觀?？粗b，聽議論，高檔次，多懷疑。高檔車，名牌表，高消費，查底細。講排場，多應酬，疑經商，訪工商。大手筆，突增富，大投資，查來源。多借錢，頻貸款，必缺錢，問去向。信用卡，大額刷，陋習成，嚴處罰。主賬戶，非郵儲，有隱情，徹底查。流水大，必排查，莫輕信，看佐證。夜交易，涉賭博，對手多，逐一查。常換號，不歸家，朋友怪，極可疑。玩游戲，看直播，多教育，常跟進。家不和，矛盾多，思想激，須關注。心不在，神恍惚，涉毒賭，盡快堵。業績突，看原因，騙客信，要警醒。通電話，常回避，心有鬼，須留意?？统Ｕ遥馆啀?，問題大，停崗查。常遲到，頻曠工，定有事，搞清楚。長逗留，愛加班，有目的，多提防。拿單式，刻印章，隱患大，須嚴防。多手段，綜合判，有疑點，不放過。分級排，逐級抓，嚴保密，護隱私。講客觀，重事實，早發現，早處置。管好人，保自己，教職工，愛職工。同志間，要互勉，常提醒，共防范。